在我的职业生涯中，我一直看到这种欺

soyeb14

诈行为的一部分位于公司和组织本身的内部。 Juan Jesús Valderas 谈论该品牌的声誉。（照片：世界合规协会） 没有对预警进行投资 预防洗钱和恐怖主义融资专家胡安·卡洛斯·加林多 (Juan Carlos Galindo)强调，在这 12 年的专业活动中，欺诈行为不断增加。“经济表现不佳的第一个症状与电信和保险公司欺诈和诈骗的增加有关。我们只检测到总数的 10% 或 20%。” 同时，它警告说，“早期发现和预防这种欺诈的机制可能还不够。” 在某些情况下，使用的银行支票账户是虚假的，不存在身份盗窃。

该支票账户是实际开设的。“我们在一些基本的事情上面临着一个大问题，那就是尽职调查、正式身份证明。” 同时，它还透露“网上开户没有适当的真实身份识别标准。我们发现黑客窃取身份证件、照片，然后冒 哥斯达黎加 WhatsApp 号码列表 充他们并清晰地自拍。必须审查这些早期警告，现在也是根据即将发生的事情、人工智能或新技术审查合规计划的时候了。” 从他的角度来看，“有些公司宁愿支付网络攻击的罚款或赎金，也不愿不投资。” 至于SEBPLAC 处以的罚款，则数量很少。它们应该像 RGPD 那样，占这些公司全球营业额的 4% 到 6% 之间。



行政处罚很少，这鼓励企业不要投资于这些预防计划。最终，所造成的声誉损害很重要。” 加林多指出，面对许多消费者遭受的双重受害者，他们的账户资金被盗，尽管他们向银行投诉，但最终还是在法庭上证明了自己的清白，欧洲表示银行已经他们的责任。正如在物理层面上他们采取措施防止这些盗窃一样，在网上部分他们也有同样的义务实施这些措施。问题是他们只放了一些。在这种背景下，趋势发生了变化，已经有银行将这种网络钓鱼和其他类似的行为返还给消费者。 在此背景下，随着人工智能的到来，情况可能会更加复杂。